Банки требуют от своих клиентов обоснование денежных переводов

Клиенты Российских банков жалуются на то, что кредитные организации стали требовать под угрозой блокировки счета, обоснований экономического смысла операций, причем на совсем, казалось бы, незначительные суммы - в пределах 1 000 рублей.

С данной проблемой столкнулись пользователи карт Сбербанка, Бинбанка и Тинькофф-банка, сообщают «Известия».

Владельцам банковских карт стали звонить сотрудники из финансового мониторинга банков с требованием предоставить подтверждающие документы по операциям. Как правило, это касается переводов между физлицами.

Эксперты сообщают, что такое внимание к незначительным суммам банки связывают с ведением торговой деятельности и оказанием различных услуг, за которые мелкие предприниматели получают доход аналогично эквайрингу и в результате чего уходят от налогообложения.

Между тем никаких документов по таким переводам банк запрашивать не вправе, говорят эксперты. Максимум, что могут потребовать сотрудники банка — это устное подтверждение по звонку, что операцию совершал именно он. Поэтому пользователи банковских карт в такой ситуации могут смело обращаться с жалобами в ЦБ или в суд.

Налоговый аналитик
© Е.Ю. Медведева