Ужесточается контроль операций с наличными и безналичными денежными средствами

В настоящий момент при снятии со счета юридического лица или зачислении на него наличных денег на сумму 600 тысяч рублей и более уже действует определенный контроль. Банковские организации обязаны сообщать в Росфинмониторинг, если операция с наличными не связана с характером хозяйственной деятельности клиента. Согласно новому закону, с 10 января 2021г. контроль таких операций устанавливается независимо от вида хозяйственной деятельности предприятия. То есть, абсолютно любые операции с наличными денежными средствами на сумму 600 тысяч рублей и более будут жестко контролироваться.

Контроль коснётся операций по зачислению денег на счет/вклад или списанию денег со счета/вклада при осуществлении платежей по договору финансовой аренды (лизинга) на сумму от 600 тысяч рублей.

Так же введен обязательный контроль за движением денежных средств посредством почтовых переводов на сумму операций от 100 тысяч рублей. Сюда же включили и возврат неиспользованного остатка денежных средств, которые вносились в качестве авансового платежа за услуги связи.

Кроме того, обязательному контролю отнесли операции с наличными и/или безналичными денежными средствами, используемыми при сделке с недвижимым имуществом на сумму операции от 3 млн рублей и выше.

Увеличена со 100 000 до 200 000 рублей сумма покупки физлицом ювелирных изделий из драгоценных металлов и драгоценных камней в розницу с использованием персонифицированного электронного средства платежа, при которой не проводится идентификация клиента. 

Однако из-под контроля выводят следующие операции:

- денежные переводы, осуществляемые некредитными организациями по поручению клиента;

- обмен банкнот одного достоинства на банкноты другого достоинства;

- получение имущества по договору лизинга;

- перевод денег за границу на счет, открытый на анонимного владельца и поступление средств с него.

Документ: Федеральный Закон N208-ФЗ от 13.07.2020г.

Налоговый аналитик
© Е.Ю. Медведева